Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
La reforma antilavado exige evaluar riesgos en actividades vulnerables. Examinamos metodología, manual, clasificación de clientes, plazos, auditorías y responsabilidades, distinguiendo obligaciones administrativas de eventuales consecuencias penales para las empresas.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
La Ley Antilavado distingue umbrales de identificación y aviso. Analizamos cuándo registrarse, presentar informes en ceros y acumular operaciones semestrales conforme a las reformas vigentes durante el 2026.
Por Adrián Sachiel Paredes Cruz
Hacienda anunció acciones coordinadas contra quince sujetos presuntamente vinculados al Cártel del Noreste. Analizamos operaciones financieras atípicas, bloqueos administrativos, responsabilidad empresarial y garantías legales de defensa ante autoridades nacionales.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
La reforma antilavado crea obligaciones específicas para proveedores de activos virtuales: registro reforzado, identificación de participantes, umbrales de aviso, monitoreo automatizado y deberes aplicables incluso a plataformas sin custodia directa.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
Análisis jurídico de las restricciones al efectivo, sus fundamentos constitucionales, límites legales, poder liberatorio de la moneda y consecuencias para las operaciones inmobiliarias, mercantiles y empresariales durante 2026.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
Estudio jurídico sobre la determinación del perfil transaccional, sus fundamentos regulatorios, elementos metodológicos, actualización, monitoreo y vinculación con el Enfoque Basado en Riesgos para fortalecer el cumplimiento preventivo de obligaciones empresariales.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
Análisis jurídico sobre la identificación de clientes extranjeros, acreditación de domicilio, requisitos documentales, interpretación normativa y aplicación del Enfoque Basado en Riesgos para integrar expedientes preventivos debidamente sustentados.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
El Enfoque Basado en Riesgos transforma el cumplimiento PLD: obliga a identificar exposiciones propias, medirlas, establecer mitigantes, documentar resultados y mantener congruencia entre metodología, operación, clientes y mecanismos automatizados verificables permanentemente.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
Los nuevos Avisos de 24 horas transforman el cumplimiento PLD: incorporan sospechas, hechos externos y operaciones intentadas, exigiendo monitoreo, análisis documentado, confidencialidad y decisiones oportunas aun sin umbrales legales cuantitativos.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
La UIF difiere a 2027 la certificación de Actividades Vulnerables para alinearla con el marco reformado, otorgando tiempo adicional para ajustar controles, formatos, capacitación y procedimientos internos de cumplimiento preventivo.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
La obligación de informar operaciones superiores a cien mil pesos no se determina por cliente, sino por operación, considerando pagos acumulados de una misma transacción e impuestos recibidos en efectivo.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
Análisis del tratamiento jurídico de las listas restrictivas en México, diferenciando obligaciones legales, sanciones internacionales, riesgos fiscales, debida diligencia, documentación preventiva y consecuencias administrativas para los sujetos obligados nacionales.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
Análisis de las reformas de la UIF a los formatos antilavado, sus nuevas exigencias de identificación, Avisos, Beneficiario Controlador y transición regulatoria, con implicaciones para sujetos obligados y asesores profesionales especializados.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
Análisis jurídico de las obligaciones antilavado aplicables a personas facilitadoras, examinando identificación, Beneficiario Controlador, Avisos, confidencialidad, responsabilidad profesional y transición regulatoria bajo el nuevo marco normativo de justicia alternativa.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
Análisis de la tesis aislada 2032645 sobre la excepción al aviso por primera venta inmobiliaria, sus alcances interpretativos, seguridad jurídica y consecuencias para desarrolladores, asesores y autoridades administrativas fiscalizadoras.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
La inscripción errónea en el padrón no convierte una operación en Actividad Vulnerable, pero mientras subsista el registro deben presentarse Avisos o Informes hasta tramitar formalmente la baja correspondiente.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
Este artículo analiza el concepto de Persona Políticamente Expuesta, su alcance nacional y extranjero, personas relacionadas, clasificación de riesgo, consulta oficial y obligaciones reforzadas para Actividades Vulnerables en 2027.
Por Mtro. Adrián Alfonso Paredes Santana
La nueva auditoría anual antilavado exigirá evaluar la efectividad real del cumplimiento, determinar quién puede dictaminar según riesgo, documentar hallazgos, corregir deficiencias y preparar desde ahora el primer ejercicio obligatorio.
