La detección temprana en el cumplimiento normativo

El ámbito del cumplimiento normativo se enfrenta a desafíos únicos, no solo por la naturaleza siempre cambiante de las leyes y regulaciones, sino también por los intricados laberintos humanos que se entrelazan con estos procesos. Debemos tener en cuenta que algunos fenómenos sistemáticos de incidentes de incumplimiento a menudo no se reportan o se hacen demasiado tarde por apreciaciones distorsionadas de los sucesos.

La aversión a la pérdida, como un sesgo cognitivo, describe nuestra tendencia a preferir evitar pérdidas sobre obtener ganancias equivalentes, lo podemos apreciar de mejor manera los apostadores, que, aunque pierdan aumenta su determinación, pese momentos después de sufrir una serie de derrotas. También podemos agregar a la lista, la predisposición a asumir riesgos cuando los resultados esperados son positivamente seguros, más cuando son apreciados mediante un enfoque distorsionado. Cuando cualquiera de estos sesgos se combina, dan lugar a un ciclo destructivo de decisiones imprudentes, especialmente en situaciones de alta presión.

Cuando se descubre un incumplimiento, es probable que haya habido intentos previos de resolver la situación por otros medios no adecuados por estos sesgos, lo que puede llevar a un estado avanzado de deterioro antes de que se informe oficialmente, incluso, agravado. Durante este tiempo, es común que el personal involucrado adopte comportamientos que no solo empeoran la situación, sino que también aumentan la exposición al riesgo de la empresa.

Para mitigar los efectos perniciosos de estos sesgos cognitivos, es imperativo implementar herramientas de comunicación efectivas, para de esta manera acceder de manera temprana a la información que denote un riesgo de cumplimiento para mejorar significativamente las probabilidades de manejarlo de manera satisfactoria. Fomentar el debate durante los ciclos de formación y desarrollar foros de discusión son iniciativas valiosas en este sentido.

Es muy trscendental que la función de Compliance se perciba y esté cerca del negocio para facilitar una interacción fluida, y confiar en la percepción de los integrantes de la organización, pues los sesgos cognitivos de estos pueden ser adoptados por el responsable de cumplimiento, asegurando un gran problema. Esta percepción transforma la función de Compliance de una operación reactiva a una esencialmente proactiva e integrada en la estrategia de la entidad.