Pasos para hacer un mapa de riesgos

Como oficial de cumplimiento o propietario de una empresa, es importante comprender los riesgos asociados al incumplimiento y las medidas que puedes tomar para mitigarlos. En esencia, el mapeo de riesgos de cumplimiento es un proceso de análisis de los potenciales a los que puede enfrentarse un negocio debido al incumplimiento de las leyes y normativas aplicables; así como aquellos residuales que la experiencia dicta. Esta colaboración se proporcionará una visión general de los cinco pasos necesarios para un mapeo de riesgos de cumplimiento eficaz 

1. Crear un inventario de riesgos de cumplimiento. El primer paso es crear un inventario de todos los riesgos potenciales asociados al incumplimiento. Esto incluye la identificación de cualquier área en la que pueda haber lagunas en la comprensión o la aplicación de las leyes y reglamentos aplicables, así como cualquier área en la que se puedan mejorar las políticas o los procedimientos. Este inventario debe incluir fuentes de riesgo tanto internas como externas, como actitudes o comportamientos de los empleados, opiniones de los clientes, datos de los proveedores, entre otros.

1. Asigna la responsabilidad de cada riesgo. Una vez que los hayas identificados todos aquellos  asociados al incumplimiento, es importante asignar la responsabilidad de cada uno. Dependiendo de la naturaleza específica del riesgo, esto puede implicar la asignación de responsabilidades a varios departamentos de tu organización (por ejemplo, el departamento jurídico, el departamento de TI). Al asignar la responsabilidad de cada riesgo por adelantado, podrás supervisar más eficazmente el progreso en la mitigación de esos riesgos a lo largo del tiempo 

1. Medir la probabilidad de que se produzca un incumplimiento. El tercer paso es medir la probabilidad de que cada riesgo identificado pueda ocurrir realmente. Esto implica llevar a cabo un análisis exhaustivo de los incidentes pasados y otros puntos de datos relevantes para comprender mejor la probabilidad de que un riesgo concreto pueda manifestarse en la realidad. Esta información puede utilizarse para priorizar qué riesgos deben abordarse primero y cuáles pueden esperar hasta más adelante.   

2. Calcular el impacto del riesgo de incumplimiento. Una vez que hayas medido la probabilidad de que se produzca cada uno, es importante calcular la importancia del impacto que tendría ese acontecimiento concreto en tu organización si se produjera. Esto requiere tener en cuenta las consecuencias a corto y largo plazo, como las pérdidas financieras, los daños a la reputación, las multas, penalizaciones reglamentarias, por citar algunas, para que puedas tomar una decisión informada sobre la mejor manera de gestionar esos riesgos en el futuro.

1. Definir el nivel de tolerancia al riesgo. El quinto paso es definir el nivel de tolerancia general de tu organización a los distintos tipos de riesgos de incumplimiento. Dependiendo de tu sector y/o de tus circunstancias específicas, esto podría implicar el establecimiento de umbrales o límites en determinados tipos de actividades (por ejemplo, la cantidad máxima gastada en publicidad) o la aplicación de otras medidas diseñadas para reducir la exposición potencial (una mayor supervisión/vigilancia). Al definir estos parámetros por adelantado, estarás mejor posicionado para abordar de forma proactiva cualquier cuestión antes de que se convierta en un problema más grave en el futuro.   

El mapeo de riesgos de cumplimiento es un componente esencial de cualquier estrategia empresarial de éxito; sin embargo, requiere una cuidadosa planificación y consideración para que sea eficaz. Siguiendo estos cinco pasos -crear un inventario de cumplimiento; asignar responsabilidades; medir la probabilidad; calcular el impacto; definir el nivel de tolerancia- no sólo obtendrás una mayor visibilidad de las posibles fuentes de incumplimiento, sino que también desarrollarás estrategias para mitigar esos riesgos a lo largo del tiempo. 

Con una aplicación cuidadosa y ciclos de revisión periódicos, el mapeo de riesgos de cumplimiento puede ayudar a garantizar que tu empresa siga cumpliendo las leyes aplicables y, al mismo tiempo, logre sus objetivos sin exponerse innecesariamente ni sufrir pérdidas económicas debido a infracciones o sanciones relacionadas con ellas. 

En conclusión, un mapa de riesgos es una herramienta inestimable para cualquier organización que quiera garantizar su cumplimiento de la norma ISO 37301. Al recopilar los datos pertinentes de varios departamentos de la organización y crear una visualización completa de todos los riesgos potenciales implicados en los programas de cumplimiento corporativo, las organizaciones pueden obtener visibilidad de su estado actual de gestión de riesgos y tomar decisiones más informadas sobre la mejor manera de mitigar esos riesgos en el futuro. Con una planificación y ejecución adecuadas, el uso de un mapa de riesgos puede beneficiar en gran medida a las empresas que buscan formas de gestionar eficazmente sus programas de cumplimiento en los próximos años.