El funcionamiento de un family office

El family office es una forma profesional privada creada con el objetivo de administrar y preservar el patrimonio de una familia empresarial de generación en generación, para ello, el patrimonio se gestiona invirtiendo en activos financieros y no financieros. Es la persona física o jurídica que se encarga de todos los aspectos del patrimonio de una o varias familias, incluyendo las inversiones, la planificación, la tributación, los fondos de inversión, los planes de inversión, los fideicomisos de inversión y la debida gestión de los bienes familiares, generalmente son aquellos que no están en el núcleo de los negocios activos.

Algunos doctrinistas remontan su concepto se remonta a los Medici en la Florencia en tiempos del Renacimiento, esta era una de las familias más poderosas de Europa en aquella época, y su riqueza procedía principalmente de su negocio bancario. Para proteger y hacer crecer su riqueza, crearon una empresa privada que gestionara todos los aspectos de sus finanzas. Esto les permitió centrarse en sus intereses comerciales y dejar la gestión diaria de las necesidades de cuidado de su patrimonio a un equipo de expertos.

Se constituyen como una empresa privada con el objeto de administrar la riqueza en una familia de generación a generación. Para ello, se gestiona el patrimonio invirtiendo en diversos tipos de activos, que van desde los financieros hasta los no financieros. Además, prestan los servicios compartidos que estos activos requieren de acuerdo a sus cualidades y necesidades, que pueden ser desde financieros, administrativos, fiscales, legales, por ejemplo.

Para determinar el momento oportuno para su creación es importante considerar el valor alcanzado dentro del patrimonio empresarial, y que por su volumen y conformación torna difícil su gestión para la propia familia. Otros caso común es cuando se vende una empresa, y el importe recibido permite distribuirlo en diferentes activos e inversiones, aquí la intervención de un experto o grupo de expertos determinada la creación de esa entidad administradora para llevar su cuidado con mayor profesionalismo y seguridad. Aplica también, para más situaciones en el mundo de los negocio, o para quienes recibe altas sumas de dinero debido a herencias, legados, premios e incluso deportistas para tengan el respaldo de expertos en el manejo de su patrimonio.

Hoy en día, existen dos tipos: los unifamiliares "single family office" y las multifamiliares "multi-family office". Los primeros son creados y gestionados por una sola familia esto es que los profesionales que gestionen lo harán en exclusiva para una familia, como ocurre con el caso de Pontegadea (Amancio Ortega); mientras que los segundos, son funcionales para varias familias, esto en virtud que el patrimonio gestionado en lo individual puede hacerlo costos, por lo que se presta el servicio a múltiples grupos interesados. Ambos tipos comparten el mismo objetivo de preservar y hacer crecer varios patrimonios.

El tamaño de un family office, sea por cualquiera de sus dos modalidades, puede variar en función de la cantidad de activos gestionados y del número de familias integrantes a las que presta servicio, así como los individuos en cada una. Los que no deja lugar a dudas es a necesidad de contar con uno, pues participa en entregar diversas ventajas al llevar a cabo sus funciones, entre las que encontramos las siguientes: 

• Gestión del patrimonio: Con el objetivo de administrar adecuadamente el patrimonio, se revisa su estructura para establecer un protocolo familiar que incluye la planificación con el fin de lograr el relevo generacional sin complicaciones; 

• Incremento patrimonial: Cómo se orienta hacia una estrategia de inversión a nivel global, se contempla la identificación y seguimiento de diversas oportunidades rentables en el mercado para tomarlas para aumentar el valor patrimonial; y

• Protección familiar: La gran función se encuentra en que deben ofrecer un asesoramiento legal y fiscal que fomenta la protección de cada uno de sus integrantes, presente y futuros.

Con todo esto, concluyo que prestar atención al patrimonio familiar, bien sea para establecer un family office, o bien, buscar a firmas de consultorías expertas en esta materia, ambas conllevan grandes beneficios para las futuras generaciones, pues servirán para asesorar, administrar y protegerlo para la generación actual y las futuras.